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2016第三届中国西北金融高峰论坛嘉宾观点摘要

    来源:甘肃日报

  由甘肃省委宣传部、中国人民银行兰州中心支行、兰州财经大学、甘肃日报社联合主办的2016第三届中国西北金融高峰论坛于11月19日在兰州圆满结束。作为首届敦煌文博会的重要系列活动,本届论坛邀请到省委宣传部、部分市州相关负责人,金融界专家、学者及众多金融机构负责人、企业家代表、媒体代表近300人共聚一堂,以“‘一带一路’下的金融创新与服务”为主题,深度聚焦金融支持在“一带一路”建设中的定位和作用,以及在向西开放的大背景下金融业面临的新机遇与潜在发展空间,展开了一场关于我省金融领域热点议题的深入对话,为丝绸之路经济带甘肃黄金段建设中的金融发展建言献策。

  通过本届论坛的观点交锋、思想碰撞,将为我省乃至西部地区金融支持经济社会发展融智助力,并进一步促进互学互鉴、互利共赢,助推我省金融业转型升级、稳步前进,积极融入“一带一路”建设的伟大战略之中。本报将分两期刊发论坛嘉宾观点摘要,以飨读者。本期刊发开幕式嘉宾观点。

  主持人:兰州财经大学校长傅德印——

  “一带一路”建设离不开资金支持

  贯彻落实“一带一路”战略离不开三个要素:一是国家的综合实力,二是资金,三是人才。因此,金融支持“一带一路”战略,进一步加强金融的合作与创新,是难得的发展机遇。

  对于我省的经济发展而言,尽管目前保持着较快的发展水平,但也面临着基础设施不完备、自然环境脆弱、农村发展和社会事业落后、有些产品及服务质量比较低等五个方面的短板。在转型升级和补齐短板并存的背景下,甘肃金融业既要支持经济的转型升级,更要在补短板上充分发挥资金的支持作用。

  对于我省的金融业发展而言,在充分发挥金融引领作用的同时,还要保持自身稳定和可持续性发展,积极构建良好的金融保障体系。

  丝路基金作为服务国家“一带一路”战略的中长期战略基金,在“一带一路”建设中的基础设施建设、产业合作、金融合作和能源资源建设中的资金支持方面发挥着极其重要的作用。我省应充分利用丝路基金在金融保障体系中的独特作用,争取其在基础设施、能源开发利用、环境保护,甚至是包括高等教育在内的社会事业发展中给予支持。

  金融支持“一带一路”建设

  中国人民银行研究局副局长纪敏

  在经济新常态下,甘肃省紧紧围绕“一带一路”战略契机,积极推进着经济社会转型升级。从国家发展战略上看,“一带一路”战略使得中国对外开放有了一个比较清晰、系统的战略主线。如果未来整个战略能够建立陆海空通道,我国的能源、资源、商品投资以及货币便可以沿着“一带一路”输出或输入,使中国真正站在全球资源配置的历史新起点上,实现利用“两个市场、两种资源”。

  金融是“一带一路”战略重要的保障和支撑,主要从三个方面发挥作用:一是可以支持企业“走出去”;二是可以在“走出去”战略下带动人民币“走出去”;三是可以深化与海外国际组织的合作。

  近年来,金融为支持企业“走出去”做了很多准备,成立了各种各样的基金。这些基金都着眼于中长期投资,主要以股权投资方式对外进行资本输出。外汇储备的运用方式也是越来越多元化,包括定向融资、股权注资等内容。

  在支持企业“走出去”的同时,人民币的跨境使用也获得了很大的增长。一方面,外汇储备的使用逐渐多元化;另一方面,人民币正在国际化。中国通过外汇储备的国际化带来人民币国际化,同时,还通过国际多边组织平台把钱投出去,实现对外的股权投资。

  金融支持“一带一路”建设还要关注四个方面的问题:一是深化区域金融合作;二是注重引入中长期资金;三是要形成“分工+合作”格局;四是发展绿色金融。这是我们下一步应该关注的四个重点。

  区域金融的合作,就是利用各种各样的双边、多边平台来加强区域金融合作。引入中长期资金,尤其是通过设立基金来吸引股权投资。金融支持“一带一路”要兼有政策性和商业性,将二者更好地搭配起来。当然,绿色金融的投资也逐渐在全球获得广泛共识,是未来经济的增长点。

  在“一带一路”战略下,甘肃总体的定位是承东起西、连接欧亚的核心通道。我省未来将是“一带一路”建设的谋划重点,可以概括成“四大、两特、一道”,即大交通、大物流、大文化、大旅游;特色资源、特色农业;能源大通道。根据“四大、两特、一道”,金融服务应该在以下方面下功夫:

  一是大交通、大物流。这个需要拓展长期的投融资机制,主要靠股权融资机制。比如,在国家级基金或外汇储备名下,设立加强“一带一路”甘肃黄金段建设的子基金、子项目。二是特色资源和农业发展,这要发挥政策性金融的支持作用。三是能源大通道。能源大通道除了长期的投融资、股权融资外,很重要的方面是和绿色金融结合在一起,通过后者提高能效、降低排放。四是借助大文化大旅游,这个既是甘肃的优势,也是未来金融创新的重点。对于一些轻资产、软资产的文化旅游,金融该怎么支持?更多的还是需要依托金融创新支持文化旅游业发展。

  开展上述建设都要进行一些准备,最核心的是,项目储备要有竞争力,有好的规划,有相应的政策准备,并选择合适的企业去落实。

  总而言之,“一带一路”甘肃黄金段风生水起,是大有作为的。

  主持人:兰州财经大学副校长王学军——

  充分发挥金融的融资融通作用

  甘肃地处丝绸之路经济带黄金段,随着“一带一路”战略的深入实施,我省由内陆腹地逐渐成了开放的前沿,面临着加快对外开放、扩大内陆沿边开放和推进丝绸之路经济带建设三重叠加机遇,金融在我省对外开放战略和产业转型升级中发挥着不可替代的重要作用。为此,甘肃在“一带一路”建设过程中,要立足于自身的通道优势、文化优势、资源禀赋优势和贸易比较优势,充分发挥金融的融资融通作用,实现产业的改造与升级,更加有力地融入国家“一带一路”建设的战略布局,不断提高对外对内开放和经济社会发展水平。

  随着一大批重大产业项目的入住和投融资的拓展,兰州新区作为国家级新区、丝绸之路经济带甘肃黄金段的钻石节点,以及向西开放战略的重要平台,需要更进一步地加强与丝绸之路经济带沿线城市金融机构的合作,形成相互联动、相互支撑、共同发展的格局。同时应加大对丝绸之路沿线的投资力度,形成有效的辐射半径,共同推进股权融资交易和金融服务一体化。

  构建金融保障体系服务“一带一路”建设

  丝路基金副总经理司欣波

  构建“一带一路”金融保障体系

  首先要利用好国际性的多、双边金融合作机制。一是利用好世界银行等多边开发金融机构;二是利用好全球经济振兴计划中的各种资金;三是利用好各国发展规划中的各项支持政策,将“一带一路”建设直接与有关国家的发展计划对接;四是利用好多、双边合作协议或机制,通过机制协商解决合作中的问题,消除投资和贸易壁垒,构建良好营商环境。

  其次要发挥好国家金融支持的主导和引领作用。境外项目需要把“投资图谱”拼完整才能落地,而资金落实可以说是其中最难拼的一块。一是发挥好国家投资基金的作用,为项目提供资本金、发挥金融杠杆效应;二是发挥好政策性银行或开发性金融机构的作用,为项目提供长期低成本的信贷资金;三是发挥好政策性保险(中信保)的避险和增信作用。

  最后要引导好社会资本积极参与“一带一路”建设。社会资本是市场活力和效率不可或缺的重要组成部分,应鼓励和带动社会资本共同参与基础设施互联互通建设。对于商业上不完全成熟的项目,设立政府引导基金,制定好项目遴选及投资评估机制,设计出对不同来源资本进行合理优先劣后安排的收益分配和保障机制,让社会资本后进去、先出来。

  丝路基金的独特定位与作用

  作为国家为“一带一路”战略实施专设的金融两翼之一,丝路基金定位为中长期开发投资基金,按照市场化、国际化、专业化的原则运作,具有以下特点:一是为“一带一路”而生,直接服务于“一带一路”建设;二是作为中长期开发投资基金,不追求短期获利,尤其能为基础设施、能源资源等建设期和回报期都较长的项目提供资金支持;三是有别于主权财富基金,自身股权结构相对多元,资产配置以股权投资为主,不涉及二级市场操作;四是助力中企由“中国建”向“中国投、中国有”转变;五是是可灵活提供债权性质的资金支持,有利于安排最优的融资结构;六是坚持市场化运作,非援助性基金,所投项目须能取得合理的回报,以实现中长期财务可持续。

  丝路基金现阶段重点投资于基础设施、能源资源、产能合作以及金融合作等领域,在“一带一路”建设金融保障体系发挥着独特作用:可弥补基础设施类公共品的投资缺口;具有投资杠杆和增信的作用,有利于增强项目的筹资能力、促进项目成熟落地;具有跨周期性,有利于平抑跨周期风险、稳定和支撑市场;可灵活组合多品种投资工具,为项目搭建最合理的交易结构;专注于实体经济,通过对“一带一路”建设的投资,有效带动其他相关行业的发展。

  “一带一路”为甘肃迎来重要的发展机遇期,甘肃成为丝绸之路经济带黄金段。丝路基金期待能与甘肃携手,搭建起陇商与世界的桥梁,弘扬开放包容、互利共赢的丝路精神,使“一带一路”金融生态体系在甘肃植根生长、枝繁叶茂。

  丝绸之路对外开放:甘肃金融的作用与效率

  中国人民银行兰州中心支行党委书记、行长姜再勇

  2013年,习近平总书记提出“一带一路”战略构想,不仅为我国新一轮对外开放开辟了广阔空间,也为甘肃扩大对外开放、加快发展步伐指明了方向。近年来,甘肃丝绸之路对外开放取得了长足发展,金融在其中发挥了重要作用。下一步,我们应结合甘肃的区位特点、禀赋优势,提高金融资源配置效率,更好地促进甘肃开放与发展。

  一、甘肃丝绸之路对外开放的进展

  一是设施联通方面,我省深入实施丝绸之路经济带甘肃段“6873”交通突破行动。2015年,开通16条国际和地区航线,通达至东南亚、中西亚及欧洲地区。累计开行58列货运专列,输运货物约7.2万吨,货运总值逾1.7亿美元。二是贸易畅通方面,全省与丝绸之路沿线国家的贸易额不断增长,2015年达到92亿元人民币,占全省进出口总额的18.5%。在“一带一路”沿线国家累计设立59家境外企业(机构),累计投资4188万美元,完成对外承包工程营业额1.2亿美元。三是民心相通方面,首届丝绸之路(敦煌)国际文化博览会成功举办。2015年,全省接待入境游客5.5万人次,同比上升11.8%。

  二、金融支持甘肃对外开放的成效

  一是信贷支持,积极助推重点企业“走出去”。全省金融机构积极支持省内对外经济重点企业开展产能合作,加快“走出去”步伐。截至10月末,全省金融机构对四家对外重点企业的本外币贷款余额达到1078.45亿元,占全省本外币贷款余额的7%。

  二是产品创新,努力拓宽企业融资渠道。全省金融机构紧盯企业对外业务需求,积极创新产品和渠道,支持省内符合条件的企业通过在银行间债券市场发行短期融资券、中期票据、定向票据等各类债务融资工具募集资金,有效缓解了企业融资难题。

  三是强化基础,助力敦煌文博会顺利举办。推进金融基础设施电子化改造,完成敦煌市所有POS机的非接功能改造,在敦煌建成了全省首个“云闪付”全覆盖城市,为敦煌文博会的顺利举办提供了坚实的金融服务保障。

  四是深化改革,不断提升贸易投资便利化水平。甘肃省外汇管理局不断深化外汇管理改革,大力推进简政放权,近年来共取消外汇管理行政许可27项。不断提高工作效率,将新注册企业贸易外汇名录登记时间由20个工作日缩短为5个工作日。简化直接投资外汇管理审批流程,为企业境外直接投资提供了顺畅通道。

  五是落实优惠,支持兰州综合保税区和武威保税物流中心建设。为区内企业外汇业务办理提供“一站式”综合服务,并为符合政策、对外贸易结算量较大的企业及重点项目开辟外汇业务“绿色通道”,企业外汇业务办理效率大幅提升。搭建了“E+人”“E关通”“E流通”“E港通”4E综合服务平台,实现了贸易资金人民币支付,提高了资金的安全性和使用效率。

  三、优化金融资源配置,有效助推对外开放(一)支大支强,加大对重点领域、重大项目、大中型企业的金融支持。加大信贷资金投入力度,支持天水、武威、张掖、酒泉等地沿线物流仓储平台建设,把丝绸之路经济带甘肃段建成面向中西亚的物流基地,提升甘肃对外通达能力。支持建设金昌、白银等地国家有色金属新材料基地等,打造和培育甘肃外贸出口特色产业集群。支持酒钢、金川等重点对外企业“走出去”,提升整体对外贸易水平。

  (二)扶小扶弱,做好扶贫、科技、小微企业等薄弱环节的金融服务工作。引导金融机构加大对农业合作社、能人大户、新型农业经营主体等领域的信贷支持,让他们增强实力,更好地组织贫困户、农户提高农产品质量,拓展农产品销路,融入农产品外贸活动中来。改进对科技型小微企业的金融服务,努力扩大对战略性新兴产业的信贷投放,推动全省经济创新发展。

  (三)开拓创新,发展绿色金融等新领域。支持金融机构发行绿色金融债券,提升绿色信贷服务水平。推动企业发行绿色债券,拓展节能减排、技术改造、生态建设、清洁能源等领域项目建设的融资渠道。积极推动融资模式创新,鼓励金融机构积极介入PPP、产业基金等领域。

  (四)宣传引导,充分发挥跨境人民币业务政策便利。加大跨境人民币业务宣传和市场推广力度,引导企业在跨境贸易和投融资中使用人民币结算,享受政策便利。积极支持“一带一路”重大项目建设,促进企业用足用好直接投资人民币结算、境外项目人民币贷款、跨境双向人民币资金池等政策。

  (五)与时俱进,加强金融网络基础设施建设。加强与海关、商务、税务等对外经济部门的信息交流,在货物贸易、服务贸易和个人外币现钞管理等方面开展电子数据交换,实现信息共享。顺应“互联网+”产业发展大趋势,推动跨境电子商务健康快速发展。推进金融IC卡在公共服务领域应用,开展“刷卡无障碍示范街”建设,满足涉外主体多样化的结算需求。

  (六)合作交流,不断提升金融对外创新的能力和水平。全省金融机构要创造条件,对接丝路基金、亚投行、金砖银行等机构,利用投融资国际合作机制,积极争取对甘肃重点项目的资金支持。借鉴国外先进经验,加快特色金融产品的开发和推广,不断丰富外汇交易产品种类,帮助企业拓宽融资渠道,降低融资成本,规避市场风险。

  “一带一路”战略下兰州新区的金融发展

  兰州新区管委会副主任师永彦

  2012年8月,兰州新区获批成为国家级新区。当前,国家“一带一路”建设进入务实推进阶段,势必会激发经济发展的新活力,也为兰州新区金融业的创新发展和开拓市场创造了丰富的机会。如何依托区位优势抢抓“一带一路”机遇,借力区域性金融要素集聚的辐射作用,与其他“一带一路”沿线城市协同共谋金融产业合作开放发展,为新区乃至我省经济发展打开“新窗口”、增添“新动力”,是我们在“十三五”期间亟待落实的重要工作。

  一是完善金融机构体系,发展五种金融业态。依托“一带一路”及兰州新区开发的战略机遇,利用金融业扶持优惠政策,通过引进、新设、重组等模式,重点发展银行、证券期货、保险、信托租赁、中介服务等五种金融业态,联动发展民间金融、互联网金融、普惠金融新业态。二是增强资本市场功能,建设五类要素市场。以多层次资本市场构建、产权交易市场完善等为主体,形成梯次、有序的渐进趋势,有效推动金融要素市场交易平台的形成。三是凸显产业支持,构建四个金融服务体系。探索建立集绿色金融机构、绿色金融产品、绿色金融中介服务组织于一体的兰州新区绿色金融服务体系;推动文化与金融资本的融合,重点开展文化企业股权交易、文化产品交易、艺术品投资等业务,打造文化金融服务体系;鼓励金融机构不断丰富民生金融产品,积极促进民生金融服务水平稳步提升,健全民生金融服务体系;围绕新区农村、农业、农民对金融服务的需求,形成全覆盖的农村金融服务网络,深化农村金融服务体系。四是加强制度创新,夯实“民间金融创新工程”“互联网金融创新工程”“金融服务创新工程”三大金融创新工程及一项金融监管工程。五是坚持“走出去”与“引进来”并重,形成多城乃至多国联动发展局面。依托兰州新区保税港区“境内关外”的政策优势,逐步发展成为丝绸之路沿线面向中西亚地区重要的离岸金融中心。加强丝绸之路沿线城市的金融合作,吸引“丝绸之路经济带”沿线城市金融机构在兰州新区设立分支机构,形成相互联动、相互支撑、共同发展的格局。

  甘肃是丝绸之路经济带的黄金段,兰州是核心节点城市,这为我们带来了重大机遇,同时也带来了巨大的挑战。在这样的发展环境下,我们要进一步强化发展意识、机遇意识、创新意识,增强做好经济金融工作的责任感和使命感,做好金融业发展的阶段更替、模式创新、风险释放等工作,在共建“一带一路”的进程中,推动本地区社会经济发展的同时,与沿线城市、国家共谋发展,从而实现相关产业之间、相近地域之间的互补与合作共赢,实现点—线—面—体多层次发展才是兰州新区要努力的方向和目标。

  2017年宏观经济形势和政策展望

  中国民生银行首席经济学家温彬

  整体来看,全球经济的复苏比较疲软,实体经济增速连续下台阶。美国实施量化宽松后,欧洲、日本不断加大量化宽松规模,信贷远超GDP增速,全球房价接近历史新高,这是全球资产泡沫化上升的主要标志。与此同时,全球债权市场快速飙升,债权利率不断下行,这是金融市场泡沫的体现。2014年6月份,美联储开始进行量化宽松的收缩后,带来了全球流动性的新变化,很多国家开始收缩流动性,全球的流动性目前处于收缩状态。

  2017年,全球金融市场巨大的不确定性还是美元利率的走势。美联储今、明两年的加息预期导致美元走强,全球资金向美国回流,对新兴市场的资本流出带来很大的压力,可能还会对大宗商品的价格有一定抑制作用。

  从短期来看,中国经济是企稳了;从中期看,中国经济仍然面临四大调整,需要通过金融创新化解。

  首先是负债率比较高。整个中国的债务占GDP的比重高达260%,这个杠杆率现在有增无减,今年以来信贷投放比较快,企业负债增速还在快速上升。其次是企业的竞争力在下降。企业一方面面临转型升级压力,另一方面在低端传统产业的竞争力越来越弱。第三,现在面临的比较严重的问题是个别城市资产泡沫泛滥,三四线城市却拥有着巨大的库存。最后是人民币汇率。2014年开始,人民币处于贬值趋势,每个季度资本项目也是外流的,对人民币带来短期压力。

  从长期来说,中国经济还是持续看好的。中国现在对外投资的主体越来越多元化,产业更加均衡,已由过去的贸易大国开始向投资大国转变,中国的抗风险能力有了很大的提高。

  新型行业面临很多的机遇,包括新型的城镇化及“一带一路”建设。突破短期结构性压力,会实现长期的发展。按常规来说,明年积极的财政政策基调不会变,财政赤字的规模要进一步增加。中央和地方政府的财政赤字安排上,中央应该承担更大的财政支出责任,从而降低地方政府的债务压力,保证实现稳增长的目标。从货币政策来说,明年央行可能还是继续推行稳健的货币政策。

  对甘肃而言,国家“一带一路”战略拉大了整个兰州包括西北地区的战略腹地,“一带一路”战略对甘肃而言是重要的契机,对本地的金融机构来说有着很大的发展空间和潜力。

  首先是发展多层次金融体系。不仅资本市场需要多层次,银行也需要。下一个阶段要建立本地的民营银行,还可以设立金融资产管理公司,丰富当地金融业大生态。其次是推进国资混合所有制改革和证券化的比重改革,提高国资的证券化,解决当地的财力问题、流动性问题。第三个是PPP项目。通过证券化方式进行流动性的安排,也可以通过质押证券化的方式让新的资金投进去。最后是探索股权市场。甘肃可以借助政策上的优势,引入一些新三板公司、创新型企业,同时商业银行业可以探索投贷新模式,以尽快促进新兴产业的发展。

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