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区块链初创企业生存模式大起底:ICO疯狂,币值飞涨

郭竞零壹财经2017-08-24 14:07
区块链 初创 ICO 金融科技 收藏

区块链初创企业生存模式大起底:ICO疯狂,币值飞涨

  自2012年开始,随着比特币及其底层技术区块链逐渐被市场所关注,越来越多的初创企业投入到这个市场中来,零壹财经初步梳理了国内相关的区块链创业企业,把它们分为两类,一类以虚拟代币类(比特币、以太币和瑞波币为代表)相关服务服务体系(产业链),提供交易、基础设施、融资手段和综合服务(以下简称虚拟代币类服务商);另一类则是专注于区块链技术服务和技术输出,为金融企业或互联网企业提供相应的技术支持(以下简称区块链技术服务商)。

  本文会根据上述分类,详细介绍两类服务商目前的发展现状以及对未来的展望。

  一、虚拟代币类服务商

  自比特币诞生以后,已经陆续出现了数百种的加密虚拟代币,围绕着虚拟代币生成、存储、交易形成了较为庞大的产业链生态圈,现阶段虚拟代币交易平台通过并购、合作等手段整合虚拟代币基础设施和虚拟代币综合服务平台,从挖矿设备提供算力得到虚拟代币到虚拟代币钱包交易或支付,再到虚拟代币媒体、导航、社区和相关数据分析平台(解读比特币价值或走势),除此之外,ICO平台是帮助区块链的创业项目通过发行数字加密代币,进行网络上众筹比特币等虚拟代币的融资新模式。综合数字资产交易、ICO融资、虚拟代币基础设施和虚拟代币综合服务四个服务领域基本形成了以虚拟代币为中心的产业链生态圈。根据上述虚拟代币类相关产业链,零壹财经梳理了国内部分虚拟代币类服务商的初创企业(如表1所示)。

  上文我们初步梳理了虚拟代币服务体系的产业链情况,同时我们更关注目前整个虚拟代币体系的发展现状如何?

区块链初创企业生存模式大起底:ICO疯狂,币值飞涨

  1、市场现状:币值、交易规模飞涨

  从虚拟代币币值来看,2017年以来,以比特币、以太币为代表的虚拟代币价格和市值迅速上升,虚拟代币被视为一种投资产品被投资者热捧。根据互金专委会《第十周国内比特币交易检测报告》披露,2017年上半年全球主要虚拟货币市值总和由177亿美元增加至1000亿美元,以比特币、以太币和瑞波币为主的虚拟代币占虚拟代币总市值的八成,市值分别增长7、41、49倍。其中比特币价格在8月17日最高突破3万人民币/枚。从交易规模来看,国内2017年2月-7月的交易规模趋势,2月交易规模约为100亿元左右,截至7月底约为300亿元左右。随着虚拟代币市值、交易规模的飞涨,虚拟代币作为投资品逐步被投资者认可和追捧。

  2、ICO融资现状:ICO融资金融远超于传统获投金额

  从虚拟代币ICO融资平台交易情况来看,据国家互金专委会《2017年上半年国内ICO发展情况报告》披露,截至2017年7月18日,面向国内提供ICO服务的相关平台达43家,其中平台上线并完成ICO的项目达到65个。例如NEO(原名小蚁)运用ICO众筹的手段,在2016年9月,在全球共计筹得6000多枚比特币,按当时市价计算,总价值超过2500万元人民币。数据显示,这些平台累计融资规模约为26亿元,累计参与人数达10万人,根据博链研究《全球区块链和创投报告》,截至2017年4月底,中国区块链相关创业企业累计获投金融约为7.6亿元,可以明显看出,国内区块链相关创业企业通过ICO融资金融远超于传统获投金融。

  综合虚拟代币市场现状和ICO融资现状,自2017以来,随着虚拟代币市值、币价、交易规模的飞涨和ICO累计融资金融远超于传统累计融资金额。这背后是投资者对虚拟代币作为投资品的认可和追捧,同时也推动了虚拟货币类服务商的发展。

  二、区块链技术服务商

  2016年被称作区块链技术元年,越来越多的金融机构和金融科技公司宣布探索区块链在金融上的运用,国内区块链技术服务商跟随金融机构的脚步,一方面是基于以太坊智能合约作为底层架构,通过提供中间层工具及协议和应用层的身份验证、证明、云存储等去中心化应用,帮助金融机构/金融科技公司改造传统金融系统,涉及金融场景主要为跨境支付清算结算,股份管理交易、供应链金融等。另一方面是基于区块链的个性化协议,帮助金融机构/金融科技公司完成区块链系统的底层架构。这两方面我们统称为区块链技术服务商。

  1、技术发展方向:基于区块链个性化底层协议和以太坊智能合约

  区块链技术服务商相较于虚拟代币类服务商的飞速发展,国内区块链技术服务商情况又是怎么样的?零壹财经部分梳理了国内部分区块链技术服务商(表2),目前主流的区块链技术服务商的底层架构主要分为两类,分别是基于区块链个性化底层协议和以太坊智能合约为底层协议,个性化底层协议是指区块链技术服务商自己搭建底层架构与金融机构/金融科技公司合作,进行不同金融领域区块链技术的个性化定制,例如矩阵金融(矩阵元)、33复杂美区块链(33区块链)、布比区块链(BubiChain)等;另一类是指基于以太坊的底层架构,通过智能合约来制定规则,搭建应用场景,如众托邦、朝夕网络、雷盈科技等。虽然底层架构种类较多,但是从应用领域来看,主要是数字票据、供应链金融、股权交易等金融场景的探索和尝试。另外,值得一提的是IBM超级账本的底层协议,该协议广泛应用于金融科技机构,例如平安科技、恒生电子等。但是本文主体为区块链初创企业,故并没有涉及。

区块链初创企业生存模式大起底:ICO疯狂,币值飞涨

  2、发展进度:与金融机构/金融科技企业合作愈加频繁

  区块链技术服务商除了自身技术积累以外,它们必须与金融机构合作才能使金融+区块链应用场景实际落地。零壹财经梳理了部分国内区块链技术服务商的服务对象(表3),可以看出区块链技术服务商的主要的客户群体是金融机构/金融科技公司。通过个性化协议和以太坊底层协议,探索金融+区块链的解决方案,其中涉及多个金融应用场景,如布比与中金支付打造供应链金融服务平台、趣链科技于中国农行的涉农互联网电商融资系统上线,33复杂美联手美的金融共同打造区块链票据系统,众托帮与阳光保险合作专注于区块链互助平台,云象科技与兴业银行合作的区块链系统已经上线。金丘区块链与银联合作提供银行间信用卡积分区块链解决方案等。总的来说,区块链技术服务商现阶段已经与多个金融机构/金融科技企业合作,共同探索金融+区块链项目,并有一些项目落地。

区块链初创企业生存模式大起底:ICO疯狂,币值飞涨

  综合区块链服务商技术发展方向和发展进度来看,国内区块链服务技术服务商基于以太坊智能、区块链个性化协议作为底层架构,加快与国内金融机构/金融科技公司合作探索相关项目的合作落地,总的来看,金融机构逐渐认可区块链服务商的技术能力,同时区块链技术服务商也逐渐渗入到金融体系中去,开始与多家金融机构展开合作,双方合作愈加频繁,区块链技术服务商已经逐渐成为金融体系中不可或缺的一个环节。

  三、未来展望

  1、虚拟代币类服务商:现阶段受追捧,未来存在诸多变数

  虚拟代币类服务商现阶段已经围绕着虚拟代币形成了完整的产业链生态圈。虚拟代币基础设施、数字交易平台、ICO融资平台和虚拟代币综合服务,从虚拟货币产生、交易、ICO融资和相关资讯形成产业链生态圈。其次虚拟代币币值在今年持续上涨,虚拟货币交易平台交易量持续增长,带动相关虚拟代币基础设施、综合服务、ICO平台的发展,现阶段虚拟货币作为投资品逐步被投资者认可和热捧,虚拟代币类服务商现阶段发展迅速。

  然而,在价格节节攀升的币值背后,虚拟代币还存在着诸多变数,一是应用场景层面来看,虚拟代币的本质是货币,应用场景主要是支付领域,但是由于虚拟代币价格波动大,其本身并不利于运用于支付的应用场景;二是从监管层面,由于央行在金融稳定报告中将比特币等定义为"虚拟商品",在国内主要在交易所中流通,在实际运用中并没有出口;ICO融资存在一定的信息不对称问题,在国内仍处于监管"无人区",存在一定的市场风险,无法保证投资者的权益。综合虚拟代币价格波动较大、应用场景单一和ICO融资存在监管和市场风险,在未来这可能会对虚拟代币类服务商的前景造成一定的局限性。

  2、区块链技术服务商:现阶段铺路求生存,未来前景光明

  反观区块链技术服务商,围绕着金融+区块链的领域,为金融机构/金融科技企业提供区块链底层架构和区块链技术金融解决方案。总体来看区块链技术服务商还处于摸索阶段,多数为金融机构设计底层平台和应用场景,并不具备成熟的商业模式和盈利模式,但是随着越来越多的金融机构/金融科技公司开始与区块链技术服务商合作,这些企业对于金融企业的需求越来越明确,同时服务效率和建设经验也在迅速提升,区块链技术服务商也在逐步被认可。另外,相比于虚拟代币类场景,区块链技术服务商在应用场景方面更加多元,可想象空间也更大,在跨境支付清算结算,股份管理交易、供应链金融等领域均有发展潜力。

责任编辑:Rachel

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