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传十三五现代金融体系规划下发!互金纳入宏观审慎监管

零壹财经2018-05-23 09:32
金融体系 监管 政策速递 收藏

  5月21日,路透社引用两位消息人士的话称,中国央行等多部委已于近日印发《“十三五”(2016-2020年)现代金融体系规划》(下称《规划》),内容包括积极稳妥防范处置近中期金融风险,包括推动同业业务回归流动性调节本位,清理整顿影子银行,对线上线下各类业务实施穿透式、全覆盖监管等。

  据悉,《“十三五”现代金融体系规划》由人民银行牵头,发展改革委、科技部、工业和信息化部、财政部、农业部、商务部、银保监会和证监会等九部委共同编制。

  媒体上一次对《规划》的大规模报道,还是2016年8月间,当时央行召开了《规划》专家论证会。

传十三五现代金融体系规划下发!互金纳入宏观审慎监管

  下文是与新金融相关领域的要点(来自“特殊资产交易与研究”):

  ·清理整顿影子银行,对线上线下各类资管业务实施穿透式、全覆盖监管,建立复杂金融产品审批或备案制度,加强现场检查和联合风险监测,强化风险准备金计提要求,限制杠杆比例、多层嵌套,严禁开展资金池业务。

  ·严厉打击乱办金融、非法集资、非法证券期货活动等非法金融活动。出台处置非法集资条例,甄别并打击以各类合作金融组织为名的非法集资活动,遏制农村,校园高利贷多发势头。

  ·加强金融监管问责。在强化对金融机构监管问责的同时,建立健全对监管者的问责制度,国务院金融稳定发展委员会对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责,有关部门按程序核实并依法依规问责。地方人民政府建立对地方金融监管部门的问责机制。

  ·逐步扩大宏观审慎政策框架的覆盖范围,探索将影子银行、资管产品、互联网金融等更多金融活动纳入宏观审慎政策框架,实现宏观审慎管理和金融监管对所有金融机构、业务、活动及其风险全覆盖。

  ·逐步将金融市场加杠杆行为、金融机构流动性风险纳入宏观审慎政策框架。统筹监管金融控股公司和重要金融基础设施,统筹金融业综合统计。建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计体系,实现对金融机构和金融活动的全流程、全链条动态统计监测。

  ·发展穿透式监管新技术。在各类跨行业、跨市场复杂金融产品不断扩张,金融市场资金流动复杂性空前提高,监管真空和监管套利在行业交叉领域不断滋生背景下,充分发挥金融基础设施数据监控功能,运用现代信息技术,对复杂金融产品全链条、金融市场资金流动全过程实施穿透式监管,以整体资金流动和风险状况及其在各环节、各主体之间的分配情况为重点,重在落实全链条投资者适当性监管,完善全链条真实资本、杠杆率和风险计提等监管工具及其使用。

  在2016年的编制工作会议中,人民银行副行长陈雨露对规划编制工作提出具体要求:

  一是准确把握新形势和新趋势。二是根据《建议》和《纲要》精神,“提高金融服务实体经济效率和支持经济转型能力”应当成为规划编制工作的核心要求,要体现在所有章节,贯穿于编制工作始终。三是坚持目标导向和问题导向相结合的原则。明确金融改革开放的基本方向,聚焦新形势下的重大现实问题,争取有更多的创新和突破。四是从党和国家大局出发,超越部门利益。科学设定发展目标,系统谋划重点任务,突出专项规划的战略性、全局性、前瞻性和预见性。五是理顺逻辑框架,深入调查研究,认真做好起草工作,突出金融专项规划的科学性、针对性和可操作性。

  在全国政协5月15日于北京召开“健全系统性金融风险防范体系”专题协商会上,陈雨露也提出了与金融基础设施建设的相关建议。

  陈雨露建议:

  加快制定统一的监管标准。针对清算机构、金融资产登记托管机构、交易所或交易平台、交易报告库等各类金融基础设施的不同特点,制定分类统一的监管标准。同时,进一步完善支付、征信等领域金融基础设施的监管标准,提高监管效能。

  完善分层分类的监管安排。根据金融基础设施的系统重要性程度和业务种类实施分层分类监管。当前的重点工作是强化互联网属性金融基础设施监管。要根据互联网金融整治及长效机制建设的分工,适时进行监管并调整优化。

  事实上,2018年初,时任中国人民银行副行长易纲也曾表示要将互联网金融纳入宏观审慎政策框架。“人民银行将进一步完善宏观审慎政策框架,探索将影子银行、房地产金融、互联网金融等纳入宏观审慎政策框架”。

  零壹财经专栏作者苏宁金融研究院曾撰文指出,与银行业的MPA监管类似,互金的MPA监管的第一个任务就是评定哪些机构是系统重要性互金机构。对于被评定为系统重要性的互金机构来说,将面临相比一般机构更加严格的监管,比如更高的资本要求,更严格的流动性限制、业务规模限制等等。就这个角度而言,此类机构的发展将受到较大的限制。

责任编辑:陈爱

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