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金融检察白皮书:非法集资类案件激增 常披伪金融创新“画皮”

李万祥经济日报2019-01-17 08:29
非法集资金融创新
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  近年来,北京市朝阳区经济发展强劲,金融创新活跃,占全市近七成的金融犯罪案件及新型互联网金融案件都发生在这里。日前,北京市朝阳区人民检察院发布《金融检察白皮书(第三辑)》显示,涉案金额巨大、人员众多和影响范围广的非法集资类案件呈现激增态势。

  据了解,从金融犯罪案件整体情况来看,具有非法集资类案件呈激增态势、资产处置既患寡又患不均,挽损、盘活、清偿率低成集体访“死结”、骗取贷款案件暴露金融机构自身风险漏洞、出现特大伪造货币、出售、购买、运输假币系列案件等特点。

  其中非法集资类案件量井喷,办理难度较高,常常披着伪金融创新“画皮”,如赵某某非法吸收公众存款案,犯罪嫌疑人以做伦敦现货黄金,承诺6%-8%的高额月化收益率为由,非法吸收公众存款1亿余元。再如刘某某非法吸收公众存款案,犯罪嫌疑人用幼教行业商机不容错过、创新金融理财等口号,以投资某幼儿园项目为由,承诺保本保息,非法吸收公众存款5000万余元。

  “近年来P2P行业发展迅猛,呈现强劲发展之势,但有一些不法分子假借金融创新名义,实施非法集资犯罪活动。”北京市朝阳区人民检察院副检察长吴春妹说,自2018年6月起,P2P行业问题频发,造成部分投资人心理恐慌,极易引发群体性事件、上访或其他次生风险问题。

  白皮书统计,2018年北京市朝阳区人民检察院受理的金融犯罪案件捕诉共计1166件2330人,同比增长90%和84%。案件数量持续增长,涉案人数明显上升。受理的案件中,涉嫌的罪名共计20个,主要集中在非法吸收公众存款、集资诈骗、信用卡诈骗和妨害信用卡管理罪等。其中,非法集资类案件数量增长迅猛,而信用卡类犯罪案件数量总体呈下降趋势。

  白皮书进一步揭示这些金融犯罪案件的深层次原因:P2P网贷平台违规经营是风险爆发的根本性原因;金融法律规范仍局限于被动调整状态;金融监管仍存在“真空”地带且缺乏有效联动机制;部分金融机构审核把关不严,监管存在漏洞;投资者防范意识薄弱。

  北京市朝阳区人民检察院检察长张朝霞介绍,北京市朝阳区人民检察院坚持依法履职,打造专业化金融检察办案中心和金融司法研究中心,探索专业化办案团队设置,加大对金融犯罪打击力度,并积极探索金融轻罪诉讼机制。从2016年8月至今,该院金融部依托认罪认罚从宽处理机制为投资人挽回经济损失共计13110.09万元。

责任编辑:晓丽

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